Risikoprofilierung

Ermitteln Sie Ihre individuelle Risikoklasse für eine passende Anlagestrategie

1
Basisdaten
2
Vermögen
3
Kenntnisse
4
Risikobereitschaft
5
Anlageziel
6
Ergebnis

Persönliche Basisdaten

Ihre persönliche Situation bildet die Grundlage für die Berechnung Ihrer Risikotragfähigkeit.

Persönliche Angaben
Jahre
Einnahmen (monatlich)
EUR
Gehalt, Lohn, Rente nach Abzügen
EUR
Netto-Kaltmiete abzgl. Kosten
EUR
z.B. 250 EUR pro Kind
EUR
Kapitalerträge, Unterhalt etc.
Ausgaben (monatlich)
EUR
Miete, Versicherungen, Kredite, Abos
EUR
Lebensmittel, Freizeit, Kleidung

Vermögensstruktur

Erfassen Sie Ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten. Ordnen Sie jedem Posten zu, ob er sicher oder risikoreich angelegt ist.

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Schätzungen genügen — Sie müssen nicht jeden Betrag exakt kennen. Tragen Sie grobe Richtwerte ein. Positionen ohne Wert können Sie bei 0 belassen oder entfernen.
Vorlage laden:
Aktiva (Vermögenswerte)
Passiva (Verbindlichkeiten)
Gesamtvermögen
0 EUR
Verbindlichkeiten
0 EUR
Nettovermögen
0 EUR
Risikoanteil
0 %

Kenntnisse & Erfahrungen

Ihre bisherigen Erfahrungen mit Finanzprodukten helfen uns, eine passende Empfehlung auszusprechen.

0 von 8 beantwortet
1 Wie würden Sie Ihre allgemeinen Kenntnisse zu Finanzprodukten beschreiben?
2 Haben Sie Erfahrung mit Aktien oder Aktienfonds?
i z.B. DAX-Aktien, MSCI World Fonds, DWS-Aktienfonds, Einzelaktien im Depot
3 Haben Sie Erfahrung mit Anleihen oder Rentenfonds?
i z.B. Bundesanleihen, Unternehmensanleihen, Rentenfonds wie DWS Euro Bonds
4 Haben Sie Erfahrung mit Immobilieninvestments?
i z.B. Vermietete Wohnungen, REITs, offene/geschlossene Immobilienfonds
5 Haben Sie Erfahrung mit Derivaten (Optionen, Futures, Zertifikate)?
i z.B. Optionsscheine, Knock-Out-Zertifikate, Futures, CFDs, Hebelprodukte
6 Haben Sie Erfahrung mit alternativen Anlagen (Rohstoffe, Krypto, Private Equity)?
i z.B. Gold/Silber, Bitcoin/Ethereum, Private Equity, Venture Capital, Crowdinvesting
7 Wie oft beschäftigen Sie sich mit Finanzthemen?
8 Wie haben Sie bisher auf Kursverluste in Ihrem Depot reagiert?

Risikobereitschaft

Bewerten Sie die folgenden Aussagen auf einer Skala von 1 (stimme gar nicht zu) bis 5 (stimme voll zu).

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Ehrlichkeit zahlt sich aus
Antworten Sie intuitiv und ehrlich. Es gibt keine richtigen oder falschen Antworten. Ihre Risikobereitschaft ist individuell.
0 von 7 beantwortet
1 Ich bin bereit, kurzfristige Verluste zu akzeptieren, um langfristig höhere Renditen zu erzielen.
Stimme nicht zu
Neutral
Stimme voll zu
2 Ein vorübergehender Verlust von 20% meines Portfolios würde mich nicht aus der Ruhe bringen.
Stimme nicht zu
Neutral
Stimme voll zu
3 Sicherheit ist mir wichtiger als hohe Rendite.
Stimme nicht zu
Neutral
Stimme voll zu
4 Ich würde in eine Anlage investieren, die stark schwankt, aber langfristig überdurchschnittliche Renditen verspricht.
Stimme nicht zu
Neutral
Stimme voll zu
5 Ich prüfe mein Depot häufig und mache mir Sorgen bei Verlusten.
Stimme nicht zu
Neutral
Stimme voll zu
6 Ich bin bereit, einen Totalverlust eines Teils meiner Anlage zu akzeptieren, wenn die Renditechance dafür sehr hoch ist.
Stimme nicht zu
Neutral
Stimme voll zu
7 Wie würden Sie reagieren, wenn Ihr Portfolio innerhalb eines Monats 30% an Wert verliert?

Anlageziel (optional)

Definieren Sie optional ein konkretes Anlageziel. Dies verfeinert die Empfehlung.

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Optionaler Schritt
Sie können diesen Schritt überspringen. Ohne konkretes Anlageziel basiert die Empfehlung auf Ihren persönlichen Daten und Präferenzen.
Zieldefinition
EUR
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